FAQ
Modelo de Previsão de Fluxo de Caixa - Perguntas Frequentes
Respostas para perguntas comuns sobre previsão de fluxo de caixa, planejamento de cenários e gestão das finanças da sua empresa.
Previsão de Fluxo de Caixa
Qual é o período da previsão?
O modelo prevê 12 meses de fluxo de caixa. Você define a data de início do seu ano fiscal e o modelo gera projeções mensais de entradas, saídas e saldo final para todo o período.
Que tipos de receitas e despesas posso acompanhar?
Você pode acompanhar qualquer tipo de receita empresarial (vendas, serviços, subvenções, outras receitas) e despesas (aluguel, folha de pagamento, suprimentos, marketing e mais). As categorias são totalmente personalizáveis para se adequar à sua empresa.
Como funciona o saldo final?
O saldo final mostra sua posição de caixa projetada no final de cada mês. Ele pega seu saldo inicial, adiciona as entradas, subtrai as saídas e transporta para o próximo mês. O painel apresenta essa tendência em gráfico ao longo de todo o período de previsão.
O que é o alerta de caixa baixo?
Você define um limite mínimo de caixa nas configurações. Quando o saldo final projetado de qualquer mês cai abaixo desse valor, o painel sinaliza para que você possa se planejar com antecedência e evitar déficits de caixa.
Posso atualizar a previsão no meio do ano?
Sim. A previsão é totalmente editável a qualquer momento. Conforme sua empresa muda, atualize as projeções de receita ou despesa e toda a previsão recalcula imediatamente.
Planejamento de Cenários
Quais cenários estão incluídos?
O modelo inclui três cenários: otimista, esperado e pessimista. Cada cenário usa premissas percentuais ajustáveis que você define na aba de configurações.
Como funcionam os ajustes de cenário?
Você define ajustes percentuais para receita e despesas em cada cenário. Por exemplo, o cenário pessimista pode assumir que a receita cai 20% enquanto as despesas sobem 10%. O modelo aplica esses ajustes à sua previsão base e mostra a posição de caixa resultante.
Posso comparar cenários lado a lado?
Sim. O painel exibe os três cenários juntos para que você possa ver como diferentes premissas afetam seu saldo final, reservas de caixa e fluxo de caixa líquido mensal.
Como uso cenários para tomada de decisão?
Cenários ajudam a testar planos antes de se comprometer. Por exemplo, antes de contratar ou assinar um contrato de aluguel, verifique se sua posição de caixa permanece saudável mesmo no cenário pessimista. Se a resposta for não, você sabe que precisa construir mais reserva primeiro.
Posso criar cenários personalizados além dos três incluídos?
O modelo é projetado em torno de três cenários para clareza. Você pode ajustar as premissas de qualquer cenário para modelar diferentes situações - por exemplo, alterar o cenário pessimista para refletir um risco específico que você está avaliando.
Configuração do Modelo
Como configuro a previsão para minha empresa?
Comece na aba de configurações: insira a data de início do seu ano fiscal, saldo inicial de caixa e limite de reserva de caixa. Depois vá para a aba de previsão e insira suas projeções mensais de receita e despesa. O painel se atualiza automaticamente.
Posso personalizar as categorias de receita e despesa?
Sim. Todas as categorias são editáveis. Renomeie para adequar à sua empresa, adicione novos itens ou remova os que não se aplicam. Fórmulas e gráficos se ajustam automaticamente.
Como funciona o acompanhamento de valores reais?
A cada mês, insira sua receita e despesas reais na aba de valores reais. O modelo compara os valores reais com sua previsão e calcula a variação - mostrando onde você ficou acima ou abaixo das projeções.
Quais são os KPIs de precisão da previsão?
O modelo acompanha quão próxima sua previsão esteve da realidade. Ele mostra precisão de receita, precisão de despesas e precisão do fluxo de caixa líquido como percentuais - ajudando você a melhorar suas previsões ao longo do tempo.
Funciona com qualquer ano fiscal?
Sim. Você define sua própria data de início do ano fiscal nas configurações. Seja seu ano fiscal começando em janeiro, abril, julho ou qualquer outro mês, o modelo ajusta todos os 12 meses de acordo.
Primeiros Passos e Suporte
Como começo após a compra?
Após a compra, você recebe um e-mail com instruções. O modelo funciona no Google Sheets e inclui dados de exemplo para que você possa ver como previsões, cenários e acompanhamento de valores reais funcionam antes de inserir seus próprios números.
Preciso de uma conta Google?
Sim. O modelo funciona no Google Sheets, que requer uma conta Google gratuita. O Google Sheets é gratuito e funciona no desktop, tablet e celular.
Este modelo é aconselhamento financeiro?
Não. Esta é uma ferramenta de planejamento, não aconselhamento financeiro. Ela fornece uma estrutura para prever e acompanhar o fluxo de caixa da sua empresa. As decisões sobre como administrar suas finanças são inteiramente suas.
Vocês têm acesso aos meus dados?
Não. O modelo funciona inteiramente na sua própria conta do Google Sheets. Nós nunca vemos, acessamos ou armazenamos nenhum dos dados da sua empresa. Suas informações permanecem completamente privadas.
Vocês oferecem reembolsos?
Sim. Oferecemos garantia de satisfação de 14 dias. Se o modelo não funcionar como descrito, entre em contato conosco dentro de 14 dias após a compra para um reembolso total.