FAQ
Cashflow-Prognose-Vorlage - Häufig gestellte Fragen
Antworten auf häufige Fragen zur Cashflow-Prognose, Szenarioplanung und Verwaltung Ihrer Geschäftsfinanzen.
Cashflow-Prognose
Wie weit reicht die Prognose in die Zukunft?
Die Vorlage prognostiziert 12 Monate Cashflow. Sie legen Ihr Geschäftsjahr-Startdatum fest, und die Vorlage erstellt monatliche Projektionen für Zuflüsse, Abflüsse und Endbestand über den gesamten Zeitraum.
Welche Arten von Einnahmen und Ausgaben kann ich verfolgen?
Sie können jede Art von Geschäftseinnahmen (Verkäufe, Dienstleistungen, Zuschüsse, sonstige Einnahmen) und Ausgaben (Miete, Gehälter, Material, Marketing und mehr) verfolgen. Die Kategorien sind vollständig anpassbar an Ihr Unternehmen.
Wie funktioniert der Endbestand?
Der Endbestand zeigt Ihre prognostizierte Liquiditätsposition am Ende jedes Monats. Er nimmt Ihren Anfangsbestand, addiert Zuflüsse, subtrahiert Abflüsse und überträgt den Saldo in den nächsten Monat. Das Dashboard zeigt diesen Trend über den gesamten Prognosezeitraum.
Was ist die Liquiditätswarnung?
Sie legen in den Einstellungen einen Mindest-Liquiditätsschwellenwert fest. Wenn der prognostizierte Endbestand eines Monats unter diesen Betrag fällt, zeigt das Dashboard eine Warnung an, damit Sie vorausplanen und Liquiditätsengpässe vermeiden können.
Kann ich die Prognose mitten im Jahr aktualisieren?
Ja. Die Prognose ist jederzeit vollständig bearbeitbar. Wenn sich Ihr Unternehmen ändert, aktualisieren Sie die Umsatz- oder Ausgabenprojektionen und die gesamte Prognose wird sofort neu berechnet.
Szenarioplanung
Welche Szenarien sind enthalten?
Die Vorlage enthält drei Szenarien: Best Case, Erwartung und Worst Case. Jedes Szenario verwendet anpassbare Prozentannahmen, die Sie im Einstellungsblatt festlegen.
Wie funktionieren die Szenario-Anpassungen?
Sie legen prozentuale Anpassungen für Umsatz und Ausgaben in jedem Szenario fest. Zum Beispiel könnte der Worst Case annehmen, dass der Umsatz um 20 % sinkt, während die Ausgaben um 10 % steigen. Die Vorlage wendet diese Anpassungen auf Ihre Basisprognose an und zeigt die resultierende Liquiditätsposition.
Kann ich Szenarien nebeneinander vergleichen?
Ja. Das Dashboard zeigt alle drei Szenarien zusammen an, sodass Sie sehen können, wie verschiedene Annahmen Ihren Endbestand, Ihre Liquiditätsreserven und Ihren monatlichen Netto-Cashflow beeinflussen.
Wie nutze ich Szenarien für Entscheidungen?
Szenarien helfen Ihnen, Pläne vor der Umsetzung zu testen. Prüfen Sie zum Beispiel vor einer Einstellung oder einem Mietvertrag, ob Ihre Liquiditätslage auch im Worst Case gesund bleibt. Wenn nicht, wissen Sie, dass Sie zuerst mehr Puffer aufbauen sollten.
Kann ich über die drei enthaltenen Szenarien hinaus eigene erstellen?
Die Vorlage ist für Übersichtlichkeit auf drei Szenarien ausgelegt. Sie können die Annahmen jedes Szenarios anpassen, um verschiedene Situationen zu modellieren - ändern Sie zum Beispiel den Worst Case, um ein bestimmtes Risiko abzubilden, das Sie bewerten.
Vorlagen-Einrichtung
Wie richte ich die Prognose für mein Unternehmen ein?
Beginnen Sie im Einstellungsblatt: Geben Sie Ihr Geschäftsjahr-Startdatum, den Anfangsbestand und den Liquiditätsreserve-Schwellenwert ein. Gehen Sie dann zum Prognoseblatt und geben Sie Ihre monatlichen Umsatz- und Ausgabenprojektionen ein. Das Dashboard aktualisiert sich automatisch.
Kann ich die Umsatz- und Ausgabenkategorien anpassen?
Ja. Alle Kategorien sind bearbeitbar. Benennen Sie sie passend für Ihr Unternehmen um, fügen Sie neue Positionen hinzu oder entfernen Sie nicht zutreffende. Formeln und Diagramme passen sich automatisch an.
Wie funktioniert die Ist-Wert-Verfolgung?
Geben Sie jeden Monat Ihre tatsächlichen Einnahmen und Ausgaben im Ist-Wert-Blatt ein. Die Vorlage vergleicht Ist-Werte mit Ihrer Prognose und berechnet die Abweichung - zeigt, wo Sie über oder unter den Projektionen lagen.
Was sind die Prognosegenauigkeits-KPIs?
Die Vorlage verfolgt, wie nah Ihre Prognose an der Realität war. Sie zeigt Umsatzgenauigkeit, Ausgabengenauigkeit und Netto-Cashflow-Genauigkeit als Prozentsätze - und hilft Ihnen, Ihre Prognosen im Laufe der Zeit zu verbessern.
Funktioniert sie mit jedem Geschäftsjahr?
Ja. Sie legen Ihr eigenes Geschäftsjahr-Startdatum in den Einstellungen fest. Ob Ihr Geschäftsjahr im Januar, April, Juli oder einem anderen Monat beginnt - die Vorlage passt alle 12 Monate entsprechend an.
Erste Schritte & Support
Wie starte ich nach dem Kauf?
Nach dem Kauf erhalten Sie eine E-Mail mit Anleitungen. Die Vorlage läuft in Google Sheets und enthält Beispieldaten, damit Sie sehen können, wie Prognosen, Szenarien und Ist-Wert-Verfolgung funktionieren, bevor Sie Ihre eigenen Zahlen eingeben.
Brauche ich ein Google-Konto?
Ja. Die Vorlage läuft in Google Sheets, wofür ein kostenloses Google-Konto erforderlich ist. Google Sheets ist kostenlos und funktioniert auf Desktop, Tablet und Smartphone.
Ist diese Vorlage eine Finanzberatung?
Nein. Dies ist ein Planungstool, keine Finanzberatung. Es bietet eine Struktur für die Prognose und Verfolgung Ihres Geschäfts-Cashflows. Die Entscheidungen über Ihre Finanzen liegen ganz bei Ihnen.
Haben Sie Zugang zu meinen Daten?
Nein. Die Vorlage läuft vollständig in Ihrem eigenen Google Sheets-Konto. Wir sehen, greifen auf oder speichern keine Ihrer Geschäftsdaten. Ihre Informationen bleiben vollständig privat.
Bieten Sie Rückerstattungen an?
Ja. Wir bieten eine 14-Tage-Zufriedenheitsgarantie. Wenn die Vorlage nicht wie beschrieben funktioniert, kontaktieren Sie uns innerhalb von 14 Tagen nach dem Kauf für eine vollständige Rückerstattung.